Gestire e Valorizzare in un’ottica di Asset Management i Portafogli NPL

Programma

Analisi del contesto di Mercato

  • Cosa si sta facendo
  • Dove si stanno muovendo
  • Le logiche
  • Fondo Atlante
  • Fondi esteri

DECRETO LEGGE 3 MAGGIO 2016 N. 59 (DECRETO BANCHE) GACS
FORBEARANCE – NUOVA CLASSIFICAZIONE DEI CREDITI A SOFFERENZA

  • I pilastri della Nuova MIFID
  • Basilea II
  • Basilea III

SCENARI EVOLUTIVI DEL MERCATO DEI PORTAFOGLI NPL – GACS E FONDI SPECIALIZZATI

GESTIONE STRATEGICA E VALUTAZIONE DEL PORTAFOGLIO CREDITI PROBLEMATICI

  • Che cosa si intende con crediti problematici
  • incaglio
  • sofferenza
  • I vincoli del Regulator
  • gli impatti sui capitali
  • gli impatti sulle coperture
  • gli impatti sul costo del credito
  • gli impatti sulla LGD – Loss Given Default
  • Le modalità di recupero del portafoglio di crediti sofferenti
  • Le cessioni
  • Che cosa deve fare la banca per vendere al meglio i suoi crediti
  • come ridurre il disallineamento tra prezzo richiesto e prezzo offerto
  • Fattori indogeni
  • Qualità e completezza del dato
  • Segmentazione del portfoglio
  • Individuazione delle controparti giuste
  • Individuazione delle posizioni giuste
  • Fattori esogeni
  • Tempi di recupero
  • Le aspettative di rendimento dell’investitore
  • Quali le strategie di cessione degli NPL
  • Quali sono i vantaggi nell’investire sugli NPL
  • Strategie giudiziali di recupero
  • La cognizione piena
  • La cognizione sommaria
  • La fase esecutiva
  • Esecuzione individuale e concorsuale
  • Esecuzione mobiliare e presso terzi
  • Settore immobiliare
  • La circolazione dei diritti immobiliari nell’ordinamento giuridico italiano
  • La garanzia ipotecaria
  • L’esecuzione immobiliare
  • Introduzione dell’azione
  • Negoziati durante l’espropriazione
  • Fase istruttoria
  • Fase delegat
  • Novità recate dalla L. 132/2015
  • Novità recate dal DL 59/2016 (c.d. DL Banche)
  • Cessioni – Outsourcing
  • Scenario sottostante: riforma degli intermediari finanziari ex art. 106 e 107 TUB (D.M. 53/2015 MEF – Circolare Banca d’Italia 288/2015)
  • Azionabilità in giudizio dei crediti acquisiti sul mercato primario e secondario di portafogli NPL
  • Outsourcing nella gestione di crediti non performing (benefici e limiti)

Organizzazione interna

  • Gestire gli NPL in un’ottica di Asset Management
  • Passaggio da view legale a un’ottica di asset management
  • Cosa fare operativamente per allinearmi
  • Obiettivi numerici
  • Monitoraggio performance
  • Regole standardizzare per gestire tipologie di credito simile
  • Il cambio di mentalità necessario
  • Strumenti a disposizione di chi gestisce i crediti
  • Gestione interna
  • Gestione stragiudiziale
  • CessioneCartolarizzazione
  • Outsourcing

FOCUS: DUE DILIGENCE – Dove cercare i crediti e le informazioni sui crediti disponibili.

  • Quali informazioni sono necessarie?
  • Che cosa serve
  • Quale formato serve
  • Perché serve
    • Differenze tra:
    • Crediti Secured
    • Crediti Unsecured
    • Business Intelligence e qualità del dato
    • Cosa serve per gestire al meglio un portaglio di crediti a sofferenza
    • Cosa vuol dire per una banca dare in outsourcing delle posizioni