Payments disruption e PSD2

Programma

PSD2: opportunità e sfide. Per prepararsi alle novità offerte dalla PSD2 comprendendone utilità e vincoli

Il nuovo quadro normativo a livello comunitario sui servizi di pagamento (c.d. “Payment Legislative Package”)

  • La nuova direttiva sui servizi di pagamento PSD2 e il nuovo regolamento (UE) 2015/751 sulle commissioni dei pagamenti con carte (IFR): i punti essenziali del cambiamento e l’impatto sul mercato dei pagamenti digitali
  • I nuovi Istituti di Pagamento nella PSD2
  • Il nuovo level playing field delineatosi con la PSD2 e l’IFR
  • Le nuove deroghe previste dalla PSD2
  • L’impiego del credito telefonico per intermediare il pagamento previsto dalla PSD2

Il nuovo quadro regolativo europeo e il ruolo di EBA

  • Il ruolo di EBA (European Banking Authority) previsto nella PSD2 e nell’IFR
  • La definizione delle regole e degli standard tecnici di EBA
  • Sicurezza dei pagamenti: dai lavori del SecuRe Pay Forum della BCE alle linee guida di EBA

–   Le Raccomandazioni del SecurePay Forum: Security of Internet Payments, Payment Account Access, Security of Mobile Payments;

–   Le Linee Guida di EBA: Security of Internet Payments

  • La Strong Authentication prevista da EBA

Scenari e strategie

  • I servizi di accesso al conto di pagamento (XS2A) Payment Initiation e Account Information: quali criticità e quali opportunità
  • Estensione del level playing field: la nascita dei TPP Third Party Payment Services Provider

–   L’avvento dei TPP Third Party Payment Provider

–   Le opportunità per i Third Party Payment Instrument Issuer

–   I “nuovi Acquirer” e i “nuovi Issuer”

–   Le banche nel nuovo level playing field

–   Gli Istituti di Pagamento nel nuovo level playing field

 

  • Strategie di sviluppo per XS2A

–   Nuovi attori e nuovi servizi basati su Payment Initiation e Account Information

–   I nuovi Card-based Payment Instrument Issuer

–   Nuovi Servizi per l’e-Commerce

–   Nuovi servizi per le tesorerie d’impresa

–   Nuovi servizi per i risparmiatori

–   XS2A e P2P Payment

Le novità del quadro normativo nazionale

  • L’impiego del credito telefonico per micropagamenti
  • La delega al Governo per l’attuazione del nuovo regolamento (UE) 2015/751 sulle commissioni dei pagamenti con carte
  • Incentivi all’impiego del Mobile Payment

Disruption in payments. Per capire i cambiamenti e progettare soluzioni di pagamento “future-proof”.

Disruptive value proposition abilitate dalla PSD2

  • Strategie di sviluppo per XS2A
  • L’esposizione di API per i Servizi di Pagamento basati su XS2A

–   Perché una banca dovrebbe investire nelle Open API

–   Open API e Open Data

–   Il ruolo di EBA (European Banking Authority)

–   Identificazione, autenticazione e canale di comunicazione aperto e sicuro

–   Scenari di “coo-petizione” fra banche e fintech

–   Iniziative e progetti europei

 

 

 

 

  • Da “intermediazione del pagamento” a “intermediazione delle relazioni”
  • TPP e Carte: nuovi strumenti di pagamento basati carta che accedono a conti di pagamento
  • TPP e Mobile Payment: quali opportunità;
  • Servizi di Account Information:

–     I nuovi servizi di PFM;

–     PFM e Mobile: quali convergenze;

Identità digitale e pagamenti elettronici: quali sinergie e quali strategie

 

 

 

 

 

  • e-ID, e-Authentication, e-Authorisation: la eID Value Chain
  • Il Regolamento Europeo eIDAS
  • Schemi di e-ID interoperabili
  • e-ID e pagamenti elettronici: quali scenari di sviluppo
  • Prospettive di sviluppo strategico: I am, then I pay*
    *(R. Garavaglia- settembre 2014)

L’ecosistema della tokenizzazione

 

 

 

 

  • Token e tokenizzazione
  • Schemi di Tokenizzazione
  • I ruoli e gli attori nell’ecosistema della Tokenizzazione
  • Disruptive value proposition abilitate dai tokens

–         Il token come credenziale digitale

–         Embedded Payment

–         Embedded Commerce

–         IoT e Embedded Payment

Blockchain e distributed ledger technologies

 

 

  • Che cos’è la blockchain
  • Cosa sono le applicazioni basate su distributed ledger
  • Classificazione degli ambiti e dei servizi basati su blockchain
  • Un cambio di paradigma: nuovi concetti di proprietà, fiducia e transazione
  • Perché una banca potrebbe investire su soluzioni tecnologiche basate su blockchain
  • Nuove architetture applicative basate su distributed ledger (anche “non finance”)

–        Ticketing & Couponing,

–        Asset trading,

–        IoT,

–        Remittances e Instant Payments

Virtual Currency e Cryptocurrency: quali sviluppi

 

 

 

  • e-Money o Virtual Currency: quali differenze
  • Le opportunità offerte dalle virtual currency e dalle cryptocurrency
  • DPA (Digital Payment Advisor) ecosytem

–  Sistemi di remunerazione in Virtual Currency

–  Virtual Currency e loyalty schemes

–  Conversione Virtual Currency in Real Currency